Công an TP HCM cáo buộc Phạm Khắc Đại Điền, nguyên giám đốc Phòng giao dịch Thanh Niên, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) chi nhánh Hùng Vương đã cấu kết với Bùi Thị Kiên Hà (36 tuổi, ngụ quận 5) chiếm đoạt gần 30 tỷ đồng của khách hàng.
Tháng 5/2009, Hà thành lập Công ty TNHH một thành viên Đại Việt Bảo có chức năng buôn bán kinh doanh xăng dầu, gạch ngói, xi măng… Mặc dù công ty đăng ký trụ sở tại 24 Phan Liêm (phường Đa Kao, quận 1) nhưng ở đây lại không có văn phòng và nữ giám đốc này chỉ sử dụng pháp nhân để kinh doanh.
Đến tháng 8/2009, Công ty cổ phần đầu tư xây dựng sản xuất thương mại XNK Nhân Thuận (trụ sở tại quận Tân Bình) ký 2 hợp đồng kinh doanh phân bón và sắt thép cần hơn 800.000 USD mà không có vốn, nên hợp tác với Hà.
Hai bên thống nhất nội dung ủy quyền cho Hà thay mặt công ty tìm nguồn vốn thực hiện hai hợp đồng, lợi nhuận phân chia theo thỏa thuận đóng góp. Để thuận lợi trong việc “xoay vốn”, lãnh đạo công ty Nhân Thuận đã ký quyết định bổ nhiệm Hà làm phó tổng giám đốc. Mang trên mình 2 chức danh, người này bắt đầu lao vào kinh doanh.
 |
| Khách hàng căng băng rôn đòi tiền gửi. Ảnh: T.H |
Do đã quen biết với giám đốc chi nhánh Agribank Hùng Vương, Hà nhờ ông Điền tư vấn cho hợp hợp đồng kinh doanh đã ký và cũng để cho nhà băng này có thêm doanh số. Sau đó, Hà đã mở tài khoản cá nhân, tài khoản công ty Đại Việt Bảo, tài khoản Nhân Thuận tại đây.
Trên cơ sở này, Hà ký thêm các hợp đồng mua bán sắt, mỹ phẩm, nhập khẩu phân bón và bị mắc nợ một khoản tiền khá lớn. Để “gỡ lại”, Hà tìm đến ông Điền để lợi dụng vốn bên ngoài tiếp tục làm ăn.
Cả 2 nhắm đến nguồn tiền lớn từ thị trường chuyên cho vay lãi, vay giải ngân, giải chấp tại ngân hàng. Cụ thể, Hà đã huy động tiền của khách hàng gửi vào tài khoản của Công ty Đại Việt Bảo như hình thức vay ngắn hạn, trả lãi cao.
Để khách hàng thêm tin tưởng, ông Điền đã lợi dụng chức vụ, đại diện ngân hàng, ký xác nhận, chứng minh số dư tài khoản để dùng ký kết các hợp đồng mà không rút vốn ra sử dụng với sự bảo lãnh phong tỏa của phòng giao dịch Thanh Niên.
Sau khi có nguồn tiền lớn trong tài khoản nhưng giám đốc Điền không phát lệnh phong tỏa tài khoản, Hà tự do rút ra sử dụng. Chỉ từ ngày 16/12/2009 đến ngày 5/3/2010, Hà đã chiếm đoạt của lần lượt 4 người với số tiền gần 30 tỷ đồng.
Đến giữa tháng 3/2010, các cá nhân cho vay phát hiện ngân hàng này không phong tỏa tài khoản theo đúng cam kết, để Hà rút tiền sử dụng mục đích cá nhân, lãnh đạo Agribank Hùng Vương đã thành lập đoàn kiểm tra để xác minh lại.
Để đối phó với đoàn thanh tra, giám đốc Điền cấu kết với Hà làm hàng loạt các giấy tờ giả và tự ký thay cho những người đồng chủ tài khoản này. Ngoài ra, con giấu công ty Đại Việt Bảo cũng được 2 người này làm giả bằng cách in phun màu.
Theo kết luận điều tra, cảnh sát xác định Hà có vai trò chủ đạo trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Điền bị kết tội đồng phạm giúp sức. Ngoài ra, cơ quan điều tra còn xác nhận Hà lừa đảo chiếm đoạt tiền của 4 cá nhân, nhưng các khoản tiền này được Điền đại diện ngân hàng ký đóng dấu bảo lãnh phong tỏa, nên trách nhiệm bồi thường dân sự thuộc Ngân hàng Agribank chi nhánh Hùng Vương.
Mới đây, nhiều người dân đã kéo đến Agribank chi nhánh Hùng Vương để giăng băng rôn đòi tiền. Tuy nhiên, theo đại diện nhà băng này vụ việc đang được xử lý trong vụ án hình sự, hiện đã có kết luận điều tra của cơ quan công an và đang ở giai đoạn chuẩn bị xét xử của tòa án có thẩm quyền, chưa có bản án. Vì vậy, Agribank chưa có cơ sở pháp lý để thực hiện các quyền và nghĩa vụ liên quan. Tuy nhiên, ngân hàng này cam kết sẽ thực hiện đầy đủ, đúng các nghĩa vụ của mình khi có bản án chính thức.
Nguồn Vnexpress